保险资金可投资金融产品范围进一步拓宽,监管也更为严格

2022-05-13 20:14:57 文章来源:网络

5月13日,资本邦了解到,今日晚间发布的《**银保监会关于保险资金投资有关金融产品的通知》(以下简称《通知》)对各保险集团(控**)公司、保险公司、保险资产管理公司投资金融产品作出了一系列限定条件和要求,**括:

一、明确金融产品范围。

《通知》指出,金融产品是指商业**或理**公司、信托公司、金融资产投资公司、证券公司、证券资产管理公司、证券投资基金管理公司等金融机构依法发行的资产管理产品和资产证券化产品,**括理**产品、集合资金信托、债转**投资计划、信贷资产支持证券、资产支持专项计划、单一资产管理计划和银保监会认可的其他产品。

《通知》拓宽可投资金融产品范围。将理**公司理**产品、单一资产管理计划、债转**投资计划等纳入可投资金融产品范围,进一步完善保险资产配置结构。

二、投资主体责任要求

保险集团(控**)公司和保险公司应当根据负债特**、风险偏好等约束条件,科学制定金融产品配置计划,履行相应**审核程序,合理确定投资品种、投资规模、期限结构、**分布和流动**安排。

保险集团(控**)公司和保险公司可以根据投资管理能力和风险管理能力,自行投资或者委托保险资产管理公司投资金融产品,但不得委托保险资产管理公司投资单一资产管理计划和面向单一投资者发行的私募理**产品。

保险资产管理公司受托投资金融产品,应当承担尽职调查、风险评估、投资决策和实施、投后管理等主动管理责任。

三、资格约束**条件

(一)保险集团(控**)公司和保险公司投资金融产品的,应当符合以下条件:

(1)上季度末综合偿付能力充足率不得低于120%。

(2)经公司董事会或者董事会**机构批准,建立金融产品投资决策与**机制。

(3)具有完善的金融产品投资业务流程、风险管理体系、**管理制度和责任追究制度。

(4)资产管理部门合理设置金融产品投资岗位,并配备专业人员。

(5)建立资产托管机制,资金管理规范透明。

(二)保险资金投资理**产品,应当符合以下要求:

(1)保险机构具备**风险管理能力。

(2)理**产品管理人为商业**的,该商业**上一会计年度末经审计的净资产不得低于300亿元人民币,或者已经在境内外交易所主板上市;理**产品管理人为理**公司的,该理**公司的注册资本不得低于30亿元人民币。

(3)理**产品的投资范围限于境内市场的逆回购协议、****、债权类资产等银保监会认可的资产,投资品种属于保险资金运用范围;产品可以运用金融衍生产品对冲或规避风险。

(5)保险集团(控**)公司和保险公司投资面向单一投资者发行的私募理**产品,应当按照穿透原则将基础资产分别纳入相应投资比例进行管理。保险集团(控**)公司和保险公司投资的其他理**产品纳入其他金融资产投资比例管理。

(三)保险资金投资集合资金信托,应当符合以下要求:

(1)保险机构投资基础资产为非**化债权类资产的集合资金信托的,应当具备**风险管理能力;投资基础资产为非上市权益类资产的集合资金信托的,应当按照穿透原则具备**权投资管理能力、不动产投资管理能力或**权投资计划产品管理能力、债权投资计划产品管理能力。

(2)符合《**银保监会办公厅关于保险资金投资集合资金信托有关事项的通知》(银保监办发〔2019〕144号)要求。

(3)集合资金信托纳入其他金融资产投资比例管理。其中,基础资产为非上市权益类资产的集合资金信托,应当同时纳入权益类资产或不动产类资产投资比例管理。

(四)保险资金投资债转**投资计划,应当符合以下要求:

(1)保险机构具备**权投资管理能力或**权投资计划产品管理能力。

(2)债转**投资计划的投资范围限于市场化债转**资产、合同约定的**(**括**存单)、**化债权类资产等银保监会认可的资产。

(3)保险机构投资同一债转**投资计划的金额不得高于该产品规模的50%,保险机构及其关联方投资同一债转**投资计划的金额合计不得高于该产品规模的80%。

(4)债转**投资计划纳入其他金融资产投资比例管理。其中,投资权益类资产比例不低于80%的债转**投资计划,应当同时纳入权益类资产投资比例管理。

(五)保险资金投资信贷资产支持证券,应当符合以下要求:

(1)保险机构具备**风险管理能力。

(2)担任发起机构的商业**上一会计年度末经审计的净资产不得低于300亿元人民币,或者已经在境内外交易所主板上市。

(3)入池基础资产限于五级分类为正常类的贷款。

(4)信贷资产支持证券纳入其他金融资产投资比例管理。

(六)保险资金投资资产支持专项计划,应当符合以下要求:

(1)保险机构具备**风险管理能力。

(2)担任管理人的证券公司上一会计年度末经审计的净资产不得低于30亿元人民币,证券资产管理公司上一会计年度末经审计的净资产不得低于10亿元人民币。

(3)资产支持专项计划纳入其他金融资产投资比例管理。

(七)保险集团(控**)公司和保险公司投资单一资产管理计划,应当符合以下要求:

(1)担任管理人的证券公司、证券资产管理公司、证券投资基金管理公司应当具备以下条件:

1)公司治理完善,操作流程、内控机制、风险管理及审计体系、公平交易和风险隔离机制健全,具有**金融管理部门认可的资产管理业务资质。

2)具有稳定的过往投资业绩,配备15名以上具有相关资质和投资经验的专业人员。其中,具有3年以上投资经验的人员不少于10名,具有5年以上投资经验的人员不少于5名。

3)取得私募资产管理业务资格3年以上。

4)**近连续5个季度末私募资产管理业务主动管理资产余额100亿元人民币以上,或者集合资产管理业务主动管理资产余额50亿元人民币以上。

(2)单一资产管理计划的投资范围限于境内市场的逆回购协议、****、**化债权类资产、上市公司****、证券投资基金等银保监会认可的资产,投资品种属于保险资金运用范围;产品可以运用金融衍生产品对冲或规避风险。

(3)保险集团(控**)公司和保险公司投资单一资产管理计划,应当按照穿透原则将基础资产分别纳入相应投资比例进行管理。

四、程序**要求

保险集团(控**)公司和保险公司投资单一资产管理计划和面向单一投资者发行的私募理**产品,应当履行以下程序:

(一)制定投资管理人选聘**和流程,综合考虑风险、成本和**等因素,通过市场化方式合理确定投资管理人。

(二)与投资管理人签订资产管理合同,载明当事人权利义务、关键人员变动、利益冲突处理、风险管理、信息披露、异常情况处置、资产退出安排以及责任追究等事项。

(三)根据公司资产配置计划,审慎制定投资指引,合理确定投资范围、投资目标、投资期限和投资限制等要素;定期或者不定期审核投资指引,并作出适当调整。

五、投中投后管理要求,主要**括四个方面:

(一)保险机构自行或受托投资金融产品,应当评估产品管理人的**状况、经营管理水平、投资管理能力和风险管理能力,关注产品交易结构、基础资产状况和**增级安排,有效管理**风险、市场风险、流动**风险、操作风险和法律风险。

(二)保险机构自行或受托投资金融产品,应当明确投后管理责任和管理流程,配备专业的投后管理人员,持续跟踪产品管理运作,定期评估投资风险,适时调整投资限额、风险限额和止损限额,维护资产安全。

有关金融产品发生违约等重大投资风险的,保险机构应当采取有效措施管理相关风险,根据审慎原则及时计提减值准备,真实反映资产价值,并按规定向银保监会报告。

(三)保险机构投资金融产品,不得与当事人开展利益输送、利益转移等不当交易行为,不得通过关联交易或者其他方式侵害公司或者被保险人利益。

保险机构不得投资结构化金融产品的劣后级份额,以公司自身所持资产或资产**权为基础资产的结构化金融产品除外。

(四)保险机构应当按照监管规定,定期向银保监会指定的信息登记**报送投资金融产品相关信息。保险集团(控**)公司和保险公司应当将投资金融产品情况纳入季度和年度资金运用情况报告,内容**括投资及合规情况、风险管理状况、涉及的关联交易以及银保监会规定的其他审慎**内容。

《通知》**后指出,保险机构违反本通知规定投资金融产品的,银保监会将责令限期改正,并依法采取监管措施或实施行政处罚。

本文转自:常州网

崛起“生态创新区”

描画“****湖湾城”

今天,“两湖”创新区规划发布

两湖”创新区,是长三角区域资源**优、空间**足、展示度**高的绝佳宝地。建设“两湖”创新区,是市委、市政府把握发展大势、着眼城市未来,在反复研究、周密考虑、充分论证基础上,作出的重大决策,是推进“532”发展战略全面落地的龙头牵引,是推动城市发展格局“历史**变革、系统**重塑、整体**重构”的强劲引擎。

5月9日上午,我市举行**发布会,市委常委、常务副市长李林向媒体和社会各界介绍“两湖”创新区规划建设情况。

“两湖”创新区“两湖四带、五区八组团”示意图

“两湖”,是指滆湖、长荡湖。

前期我市组织编制了“两湖”创新区概念规划和核心区城市设计。

魅力中轴效果图

规划研究范围涉及我市17个镇(街道),面积约1485平方公里;核心区城市设计范围涉及滆湖北岸及周边相邻区域,面积约56平方公里。

(**图片查看大图)

树立大志向、运筹大规划、重构大框架、谋划大格局、推动大发展。

揽月半湾效果图

乐游半岛效果图

规划编制始终坚持

世界眼光、国际**

未来考量、系统思维

确立了一个目标愿景和三大主题定位

1个目标愿景

生态创新区、****湖湾城

以对标一流的**心、结构重塑的决心和持之以恒的匠心,提出打造“生态创新区、****湖湾城”,力争构筑面向长三角、面向未来的世界级生态创新湖区。

3大主题定位

新城市、新产业、新人才

★ 新城市,就是围绕秀**生态的品质湖区,打造太湖流域**优水系生境区、**碳中和实践先行区,探索常州城乡建设的绿色生态新模式。

★ 新产业,就是瞄准开放创新的未来湖区,围绕科技策源和高端商务两大主要方向,发展科研机构、实验研发、企业总部、金融贸易等核心功能;提升技术转化、文化旅游、生活服务、现代物流等支撑功能,对标全球的未来产业策源地,培育引领长三角产业科技创新中心的核心区、打造支撑长三角中轴枢纽的区域服务中心。

★ 新人才,就是构建青春多元的品质湖区,建设集聚青年人才的“试验场”,成为长三角休闲度假中心的重点区域,为青年人才提供“舒适温馨的社区、优质周到的服务、智慧完备的设施、绿色健康的出行、创业创新的载体”。

总体结构

两湖四带,五片八组团

围绕“1+3”的总体目标定位,“两湖”创新区将构建“两湖四带,五片八组团”的总体结构,形成各有侧重、差异发展的五大功能片区,明确八个近期重点发展功能组团。

★ 中央活力区位于滆湖北岸,是商务、创新两大核心功能与湖湾风景交融呼应,引领“两湖”地区跨越发展的核中之核,**含中央商务和未来产业两大重点组团。

★ 国际智造区位于滆湖东岸,依托武进高新区和常州科教城,是国际科创**,引导研发与智造多维联动的智造升级板块,**含科教城-中以创新园和武进高新区两个重点组团。

★ 未来科创区位于长荡湖北岸,依托金坛城区,是面向五新产业,聚集高端创新人才和功能的先进制造板块,**含高端制造国际合作和产城融合科创田园两个重点组团。

★ 融合创新区位于中央活力区北侧,依托钟楼高新区、殷杏泰**丽乡村,是完善城乡功能,推动城乡融合,实现一体化发展的融合示范板块,主要**括钟楼高新区一个重点组团。

★ 水乡绿苑区位于滆湖和长荡湖的中间地带,林草田居交错、水网塘荡密布,是彰显水乡特色价值、预留未来创新功能的生态示范板块,主要**含水乡生态客厅一个重点组团。

目前,市自然资源和规划局联合市交通运输局、武进区、金坛区和钟楼区等,瞄准交通中轴、创新中轴、产业中轴、生态中轴和文旅中轴目标,梳理了近期项目,其中总投资3亿以上的建设项目共有118个,总投资超过2500亿元。

✦ 一是展现以规划为引领的高水平设计。

把“两湖”创新区作为城市新中心,无论是区域交通走线,还是城市功能布局,都以“两湖”为圆心,配置资源、擘画未来;对重大功能**项目、重要标志**建筑设计方案**雕细琢,重视城市色**、视线廊道和天际线规划建设,打造极具冲击力、辨识度的****滨湖天际线,**心设计打造一批“城市家具”,实现建筑可阅读、街区可漫步、滨湖可游憩。

✦ 二是构建以交通为支撑的高能级枢纽。

“两湖”创新区是建设长三角交通中轴的关键“轴心”。我们将充分发挥我市“一点居中、两带联动、十字交叉、米字交汇、左右逢源”的区位优势,形成贯通“两湖”创新区的高铁网,布局更多以“两湖”区域为起点的轨道、公交线路,建设“两湖”连接全市各地的快速通道和城市“中央车站”,构建全方位、高层次、立体化的一体化综合交通体系,实现3小时通达全国重要城市、2小时通行全省、1小时畅行都市圈、半小时抵达周边毗邻地区,为“两湖”创新区服务长三角区域提供**有力的支撑。

✦ 三是优化以生态为底色的高颜值环境。

“两湖”创新区处于我省西部丘陵湖荡生态带和太湖流域的交汇区,是我市建设长三角生态中轴的引领区。我市将深入践行“绿水青山就是金山银山”理念,推进生态环境修举、生态绿心建设、和绿色低碳发展,推动蓝绿空间占比达70%以上,打造水清岸绿、空气常新、净土丰饶、鱼水**、留住乡愁的水韵“两湖”,塑造长三角“生态样板”。

✦ 四是赋能以创新为内核的高质量发展。

当前,“两湖”区域已经集聚了中以、中德等重量级**,以及理想汽车、中创新航、蜂巢能源、星星充电等站在新经济浪潮前沿的“新势力”企业,承载着常州建设“国际化智造名城”的未来和希望。我市将坚持创新在“两湖”创新区建设中的核心地位,将科技创新“关键变量”转化为高质量发展的“**大增量”,全力建设高端创新**、集聚优质创新主体、构建高效创新生态、吸引一流创新人才,为常州打造长三角创新中轴提供强大源动力。

✦ 五是创造以人民为中心的高品质生活。

“两湖”创新区远景规划常住人口230万,其中核心区55万。我市将坚持以人为本,把湖湾自然风光等更多公共空间留给人民,让**疗、教育、文化、体育等更多公共服务惠及人民,把尊重创新、尊重知识、尊重人才理念等更多善意与温暖体现到每个界面、每个细节、每个角落,建设更有情怀、更有温度、更有质感的城市,让人民找到心中的“诗和远方”,让“两湖”创新区展现科技范、充满未来感,让这方热土成为创新创造、创业创富的非常之城。

我市将牢牢把握“国际化智造名城、长三角中轴枢纽”城市定位,聚焦“532”发展战略,紧扣“生态创新区、****湖湾城”目标,本着对城市负责、对历史负责、对人民负责的态度,奋力把“两湖”创新区打造为生态之城、秀**之城、科技之城、创新之城、青年之城、未来之城。

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